【出國(guó)留學(xué)篇】

米可可：咋辦吶咋辦吶，愁死我了
小桉：怎么了？發(fā)生什么事情了？
米可可：我表弟才到英國(guó)2個(gè)月，只在銀行存入了2000英鎊，銀行卡就被凍結(jié)了。他現(xiàn)在都不知道怎么辦了
小桉：怎么回事？
米可可：他私下和換人民幣，別人把錢轉(zhuǎn)給他，銀行卡就被凍結(jié)了
小桉：糟了，這是被英國(guó)銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定為洗錢了！

成都市人民政府外事辦公室的老師上線了！

米可可，你一定要告訴表弟下次不要私下?lián)Q匯了。這種存款入賬的模式，在英國(guó)可能被認(rèn)為與已知洗錢手段吻合。銀行卡被凍結(jié)將給生活和學(xué)習(xí)都帶來(lái)諸多不便，不少留學(xué)生因?yàn)榉芍R(shí)缺乏，并未意識(shí)到如此使用其銀行賬戶是潛在的違法行為。
 
迷你課堂出行小錦囊：

留學(xué)生平時(shí)如果要存錢，要直接主動(dòng)去銀行柜臺(tái)或者找銀行經(jīng)理，說(shuō)明自己的現(xiàn)金來(lái)源。應(yīng)盡量避免小金額多次的存款；如果有相關(guān)行為，要主動(dòng)通知銀行存了多少筆、總共多少金額，解釋資金來(lái)源等。不要私下?lián)Q匯，一些人覺(jué)得私下?lián)Q匯比到銀行辦理更方便，匯率更優(yōu)惠，便將自己的私人銀行賬戶提供他人用于資金轉(zhuǎn)賬，殊不知這存在法律風(fēng)險(xiǎn)。在這里，也提醒海外留學(xué)生，嚴(yán)守當(dāng)?shù)胤?！避免私下?lián)Q匯！保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全！